La sociétéKeren Finance
Keren Finance est une société de gestion ne dépendant d’aucun organisme bancaire ou financier. Son capital est détenu directement par ses collaborateurs. Outre la motivation qu’elle implique, cette structure capitalistique permet aussi de prévenir tout conflit d’intérêts.
Notre expertise
Keren Finance a été créé par Raphaël Elmaleh et agréé par l’AMF en janvier 2001. Son expertise se décline au travers de deux métiers : la gestion privée au travers de mandats de gestion de portefeuille via des comptes titres et PEA et de délégation de gestion sur des Fonds Internes Dédiés à Luxembourg, et la gestion collective qui comprend à ce jour une SICAV avec 3 compartiments - un compartiment actions, un compartiment mixte et un compartiment obligataire - ainsi qu'un FCP actions, un FCP mixte, trois FCP obligataires et deux FCP partenaires.
Notre maîtrise
Nous avons souhaité nous accorder le temps de la réussite. Ainsi l’accompagnement de notre croissance n’est pas fonction d’objectifs mais plutôt d’une maîtrise de notre rentabilité sur le long terme. De même, nous appliquons ces préceptes aux sociétés qui composent nos fonds afin de ne pas sacrifier l’objectif de la rentabilité sur l’autel de la croissance du chiffre d’affaires.
Nos métiers
Keren Finance est une société de gestion spécialiste des actions et obligations d’entreprises françaises et européennes.
- Un process de gestion appliqué et affiné depuis une quinzaine d’année
- Une analyse fondamentale et un Investment case des entreprises avant chaque prise de décision.
- Rencontres de dirigeants et/ou visites de sites permanentes afin de comprendre et maitriser le métier des entreprises dans lesquelles nous investissons.
- Une équipe de gestion composée de talents individuels au service d’un collectif.
- Une gamme lisible, composée d’OPCVM proposant différents niveaux de risques (actions, mixtes, obligataires) :
- Fonds actions couvrant les petites, moyennes et grandes capitalisations boursières françaises
- Fonds mixtes, patrimonial (max 35% actions)
- Fonds obligataires corporate
- La valorisation du patrimoine s’effectue grâce à un accompagnement et à la définition des objectifs patrimoniaux de chaque client. Celle-ci évolue en fonction de la situation personnelle, familiale, professionnelle et financière de chacun
- L’horizon d’investissement est défini et évolue grâce aux échanges réguliers avec un interlocuteur dédié
- Conviction d’investissement
- Notre expertise, reconnue, est une véritable valeur ajoutée dans la gestion active des portefeuilles de nos clients sous mandat de gestion
- La quête de performance passe également par un contrôle des risques permanent et un reporting détaillé
- Keren Finance propose une gestion sous mandat (titres vifs, OPCVM ou mixte) via tous types de supports : PEA, comptes titres ou assurance vie (en unités de comptes ou dédiée)
- Notre gestion, diversifiée, s’effectue par le choix de thématiques porteuses ou de zones géographiques variées. Elle est encadrée par un processus de gestion rigoureux : suivi des entreprises, rencontre des dirigeants et allocation d’actifs.
Déontologie
Les travaux de contrôle interne et de surveillance de la conformité au sein de notre structure sont réalisés par le Responsable de la Conformité et du Contrôle Interne (RCCI) accompagné d’un contrôleur des risques et d’un contrôleur interne.
Les évolutions réglementaires récentes sont nombreuses et leur rôle va croissant. En plus des travaux de contrôle, de la mise en place de procédures et de la vérification de leur conformité, de la veille réglementaire, de la rédaction de rapport pour le Président et pour l’Autorité des marchés Financiers (AMF), il leur appartient par exemple d’intervenir lors du lancement de nouveaux produits. Ils assument alors un rôle de vérificateur, de formateur mais aussi d’informateur et de conseiller.
Les équipes
Historique
Label ISR pour le fonds KEREN CREDIT ISR
Label Relance pour le fonds KEREN ESSENTIELS
Signataire des Principles for Responsible Investment - PRI
Arrivée d’un gérant actions et d’un gérant obligataire.
Renforcement de l’équipe Développement International
Renforcement de l’équipe du Développement et Gestion Privée
Renforcement de l’équipe Gestion
Keren Finance fête ses 15 ans
Création du fonds Mécénat Keren
Constitution d’une équipe distribution Benelux & Référencement des fonds en Belgique (FSMA)
Référencement des OPCVM sur les plateformes partenaires (Belgique & Luxembourg)
Renforcement de la Gestion Privée
Ouverture du premier FIC à Luxembourg
Ouverture de notre gestion aux produits de taux
Référencement des OPCVM sur les plateformes partenaires (France)
Création de Keren Finance
Philantropie
Mécénat Keren
En parallèle de sa croissance, Keren Finance a souhaité accompagner des projets sociaux et médicaux.
Finance et philanthropie se croisent afin de favoriser la recherche, la lutte contre le cancer ou toute aide apportée aux enfants malades ou aux familles de personnes touchées par la maladie.
Le fonds Mécénat Keren est lancé en 2016.
Comment est abondé le fonds Mécénat Keren ?
Ce fonds est alimenté principalement par Keren Finance mais aussi grâce à des dons externes. Toute personne physique ou morale peut décider de faire un don directement auprès du fonds.
De son côté, Keren Finance a choisi de faire participer l’ensemble de la chaîne de valeur, du client au gérant, en reversant chaque année une part fixe de son chiffre d’affaires. Concrètement, à chaque fois qu’une part d’OPCVM de la société est souscrite par un client particulier, une banque, un CGP ou un institutionnel, un pourcentage du chiffre d’affaires généré par cette action est reversé au fond de mécénat et servira à financer un projet.
Projets financés grâce au fonds Mécénat Keren
Financement de bras articulés accompagnés de tablettes tactiles en substitution d’anesthésie afin de capter l’attention des enfants et pour qu’ils ne se focalisent plus sur l’acte médical en cours (comme les ponctions lombaires par exemple)
Dans le cadre de la lutte anti-douleur, nous avons aidé l’hôpital Necker à renouveler ses pompes auto-contrôlées. Celles-ci permettent aux enfants malades de gérer en autonomie les doses de médicaments qui leur sont nécessaires.
Le fonds de Mécénat Keren a également financé, pour plusieurs familles qui n’en avait pas les moyens, la recherche ADN permettant d’obtenir le diagnostic génétique de leur enfant afin de pouvoir leur administrer le bon traitement.
En 2019, le chiffre d’affaires de Keren Finance étant réalisé à hauteur de 25% à l’étranger et notamment au Benelux, nous avons fait le choix d’accompagner le Fonds belge Mira Louise.
Cela a permis de développer une technologie à destination du département des enfants prématurés à l’Hôpital de Bruges.
En 2020, le fonds a choisi d’accompagner l’association Entreprise et Cancer afin d’aider les entreprises à mieux accompagner leurs salariés touchés par la maladie.
Le fonds de Mécénat a également apporté son soutien à l’association MASFD (McCune Albright Syndrom Fibrous Dysplasia) pour financer des projets permettant de mieux connaitre cette maladie
En 2021, le fonds Mécénat Keren a choisi d’apporter son soutien à 2 associations :
- Life is Rose, qui apporte une aide personnelle aux malades du Cancer
- Entreprise et Cancer, à nouveau, pour son soutien aux entreprises dont les employés sont touchés par la maladie
En 2022, le fonds Mécénat Keren a souhaité poursuivre son partenariat avec l’association Entreprise et Cancer.
Keren Finance a également pris part au Rallye du Cœur le 18 juin 2022 à Paris, avec la participation de notre gérant Benoit Soler. Cette initiative permet, au travers d’une journée d’animation sur le thème de l’automobile, de lever des fonds et financer la recherche contre les cancers et leucémies chez les enfants et les adolescents.
Avec l’association Les Petits Princes, le fonds Mécénat Keren participe à plusieurs actions dans le but, notamment, d’améliorer les conditions d’hospitalisation des enfants.
- Hôpital Bicêtre AP-HP : Financement de 3 casques de réalité virtuelle pour aider à la gestion du stress et améliorer la prise en charge de la douleur.
- CHU de Reims : Réfection de l’unité pédiatrique (14 chambres, 2 espaces de circulation et bureau de l’équipe soignante).
- CHU de Lille : Financement de programmes de découvertes éducatives et récréatives pour 500 enfants au département Neurologie.