Keren Patrimoine

Compartiment van SICAV
Data gevalideerd op 29/11/2024

Politiek en investeringsstrategie

Het compartiment Keren Patrimoine is een ICBE die een strategie volgt van gematigd en discretionair beheer¹ van een portefeuille die hoofdzakelijk is blootgesteld aan vastrentende instrumenten (schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten) en voor het overige aan aandelen van bedrijven uit de eurozone, rechtstreeks of via ICBE's.
Wat de rente betreft, bestaat de rol van de beheerder erin te arbitreren om zijn renteverwachtingen zo goed mogelijk in te lossen. In perioden van onzekerheid zal de beheerder de voorkeur geven aan de geldmarktcomponent.
Aan de aandelenkant is de beleggingsstrategie gebaseerd op een actief, opportunistisch beheer dat wordt bepaald aan de hand van een fundamentele analyse door de beheermaatschappij.

Dit fonds wordt actief beheerd. De doelstelling is om over de aanbevolen beleggingshorizon beter te presteren dan de samengestelde indicator² 50% Bloomberg Barclays Euro Agg Treasury 3-5 jaar + 35% CAC 40 DR + 15% gekapitaliseerde €STR composite index, na aftrek van beheerskosten.

¹ Een strategie die bestaat uit het benutten van fundamentele en technische gegevens om op de markten te interveniëren. De markttransacties worden uitgevoerd op basis van het gevoel van de portefeuillebeheerder over de macro- en micro-economische context, met inachtneming van de beleggingslimieten. Deze benadering staat in contrast met de zogenaamde "systemische" benadering, die voornamelijk gebaseerd is op gegevens uit het verleden om geautomatiseerde aan- en verkoopregels te definiëren.

² *De gekapitaliseerde €STR is het gewogen gemiddelde van dagtransacties van meer dan €1 miljoen in ongedekte geldmarktleningen door de meest actieve banken in de eurozone.

De Europese Centrale Bank, als beheerder van de €STR-index, geniet de vrijstelling van artikel 2.2 a) van de Benchmarkverordening en hoeft als zodanig niet te worden opgenomen in het register van beheerders en benchmarkindices dat wordt bijgehouden door ESMA.

*De Bloomberg Barclays EuroAgg Treasury 3-5 year index vertegenwoordigt de prijs van een mandje vastrentende staatsobligaties van 15 landen uit de eurozone met een resterende looptijd van 3 tot 5 jaar en een Investment Grade rating. Niet alle staatsobligaties uit de eurozone zijn opgenomen in deze indexen.

De beheerder van de index is Bloomberg Index Services Limited (geregistreerd bij ESMA). Meer informatie is te vinden op de volgende website https://www.bbhub.io/indices/sites

*De CAC 40-index is een index gecorrigeerd voor free float die de prestaties meet van 40 aandelen die genoteerd staan op de gereglementeerde markt van Euronext Parijs. De index bestaat uit zeer liquide aandelen, geselecteerd uit de top 100 kapitalisaties genoteerd op de gereglementeerde markt van Euronext Parijs, ongeacht het land waarin het bedrijf is geregistreerd.

Om in aanmerking te komen voor opname in de index is de marktkapitalisatie gebaseerd op free float, kapitaal verhandeld op Euronext Parijs, significante economische activa en/of een significant beslissingscentrum in Frankrijk.

De beheerder van de index is Euronext (opgenomen in het ESMA-register). Meer informatie is te vinden op de volgende website https://www.euronext.com


Risiconiveau


Bij lager risico is het rendement potentieel lager

Bij hoger risico is het rendement potentieel hoger

De SRI synthetische risico-indicator toont het risiconiveau van dit product in vergelijking met andere producten. Het geeft de waarschijnlijkheid aan dat dit product verlies zal lijden in geval van marktbewegingen of ons onvermogen om u te betalen.
Deze indicator gaat ervan uit dat u het product gedurende de aanbevolen periode aanhoudt. Het werkelijke risico kan heel anders zijn als u vóór de vervaldatum uitstapt, en u kunt minder terugkrijgen.
De classificatie 1 is het laagste risiconiveau en 7 is het hoogste risiconiveau, maar de laagste risicocategorie (1) betekent niet "risicoloos". De aan een ICBE verbonden risicocategorie is niet gegarandeerd en kan in de loop van de tijd veranderen.
Aangezien dit product geen bescherming biedt tegen de grillen van de markt, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Raadpleeg het deel Risicoprofiel van de DIC/KIID voor details over de verschillende soorten risico's waaraan de houder via het Fonds wordt blootgesteld.

SIGNIFICANTE RISICO'S WAARMEE GEEN REKENING WORDT GEHOUDEN IN DE INDICATOR :
- Kredietrisico: Als de kwaliteit van de emittenten verslechtert of als de emittent zijn vervaldagen niet meer kan nakomen, kan de waarde van deze effecten dalen, waardoor de netto-inventariswaarde daalt.
- Bovendien is het compartiment blootgesteld aan het risico van beleggingen in speculatieve "high yield"-effecten, zoals geanalyseerd door de beheermaatschappij of de ratingbureaus, die een verhoogd risico op wanbetaling inhouden en waarschijnlijk meer uitgesproken en/of frequentere wijzigingen in de waardering ondergaan. Dit kan leiden tot een hoog risico op kapitaalverlies en een groter risico op een daling van de intrinsieke waarde.
- Liquiditeitsrisico: Dit is het risico dat een financiële markt, wanneer de handelsvolumes laag zijn of in geval van marktspanningen, niet in staat is om transactievolumes (aankopen of verkopen) te absorberen zonder een aanzienlijke impact op de activaprijzen.


Data gevalideerd op 29/11/2024

Kerncijfers

Keren Patrimoine *INDEX Keren Patrimoine **
Valeurs liquidatives au 29/11/20242339.26 €-
Valeurs précédente2334.2 €-

* Indice Keren Patrimoine : 50% Bloomberg Barclays Euro Agg Treasury 3-5 ans + 35% CAC DR + 15% €STR capitalisé
In het verleden behaalde resultaten vormen geen garantie voor toekomstige prestaties en zijn niet constant in de loop van de tijd.

Jaarlijks prestaties

* Indice Keren Patrimoine : 50% Bloomberg Barclays Euro Agg Treasury 3-5 ans + 35% CAC DR + 15% €STR capitalisé
In het verleden behaalde resultaten vormen geen garantie voor toekomstige prestaties en zijn niet constant in de loop van de tijd.

Cumulatief rendement in euro

1M3M6M1 jaar
Keren Patrimoine-0.05%+0.5%+1.57%+9.01%
Index Keren Patrimoine *
-0.74%-0.76%-0.45%+4.19%

* Indice Keren Patrimoine : 50% Bloomberg Barclays Euro Agg Treasury 3-5 ans + 35% CAC DR + 15% €STR capitalisé
In het verleden behaalde resultaten vormen geen garantie voor toekomstige prestaties en zijn niet constant in de loop van de tijd.

Actuarieel rendement in euro

2 jaren3 jaren5 jaren10 jarencreatie
+16.14%+8.47%+15.38%+37.7%+103.39%
+9.9%+6.27%+15.12%+40.97%+82.58%

Kenmerken

ISIN-code :
FR0000980427
Classificatie AMF :
Gediversifieerd
Juridische aard :
Compartiment van SICAV
Toegestane mediatypen (geschikt) :
Levensverzekering
Referentievaluta :
Euro
UCITS :
Oui
Aanbevolen beleggingsduur :
Meer dan 3 jaar
Creatiedatum :
02/06/2008
NAV lanceren :
100
SFDR 8 :

Deze icbe bevordert milieu- of sociale en governancecriteria (ESG-criteria) in de zin van artikel 8 van Verordening (EU) 2019/2088 inzake duurzaamheidsverslaglegging in de financiële sector (de "SFDR-verordening"). Het beoogt geen duurzame belegging te zijn. Het kan gedeeltelijk beleggen in activa met een duurzame doelstelling, bijvoorbeeld zoals gedefinieerd door de EU-classificatie.

Kosten en fiscaliteit

Instapkosten :
We vragen geen inschrijfgeld voor dit product.
Uitstapkosten :
We rekenen geen uitstapkosten voor dit product.
Beheersvergoedingen en andere kosten :
1,58% van de waarde van je investering per jaar. Dit is een waardering op basis van de werkelijke kosten van vorig jaar.
Transactiekosten :
0,66% van de waarde van je belegging per jaar. Dit is een schatting van de kosten die we maken als we de onderliggende beleggingen voor het product kopen en verkopen. Het werkelijke bedrag zal variëren afhankelijk van de bedragen die we kopen en verkopen.
Prestatievergoeding :
10% van het verschil tussen het rendement van het fonds na aftrek van vaste beheerkosten en de benchmarkindex 50% BBG Barclays EuroTreasury 3-5Y + 35% CAC 40 DNR + 15% ESTR gekapitaliseerd, als het rendement van het fonds strikt positief is en de benchmarkindex overtreft. Een inhaalperiode voor achterblijvende prestaties in het verleden zal worden toegepast gedurende een observatieperiode die kan worden verlengd van 1 tot 5 jaar.
Aangezien het compartiment meer dan 10% van zijn activa belegt in schuldvorderingen, is het onderworpen aan de belasting op meerwaarden op schuldvorderingen. De toepasselijke roerende voorheffing bedraagt 30%. Bovendien beoogt de Belgische beurstaks (taks op beursverrichtingen), indien hij van toepassing is, een heffing op transacties bij wederinkoop en overdracht van icbe’s (tarief van 1,32%, maximaal € 4.000 per transactie). Voor meer informatie over de fiscaliteit die van toepassing is op uw beleggingen, raden wij u aan contact op te nemen met een gespecialiseerd kantoor.
Swing pricing :
Het compartiment maakt geen gebruik van swing pricing.

Inschrijvingen / wederinkoop

Frequentie van bepaling van netto-inventariswaarde :
Dagelijks
Minimaal aflossingsbedrag :
0,001 aandeel
Centralisator / bewaarder :
CIC Market Solutions
Betaaldatum :
D+2
De NIW van het compartiment is beschikbaar op de website van BEAMA : Link
De evolutie van de NIW heeft betrekking op de voorbije jaren en is geen betrouwbare indicator voor de toekomstige evolutie.
Plafond voor terugkopen :
De beheermaatschappij kan een aflossingsplafondmechanisme (Gates) implementeren. Voor meer informatie over dit mechanisme verwijzen we naar het deel

De informatie hierboven is niet contractueel en vormt geen beleggingsadvies. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Ze zijn exclusief kosten (exclusief eventuele instapvergoedingen die door de distributeur worden toegepast), indien van toepassing. De belegger kan het belegde kapitaal geheel of gedeeltelijk verliezen, aangezien ICB's geen kapitaalgarantie bieden. De fiscale behandeling is afhankelijk van individuele omstandigheden. De risico's, kosten en aanbevolen beleggingsperiode van de voorgestelde ICB's worden beschreven in de DICI (documenten met essentiële beleggersinformatie)/KIID (documenten met essentiële beleggersinformatie) en de prospectussen die beschikbaar zijn op deze website.

Keren Finance kan beslissen om de commercialisering van zijn instellingen voor collectieve belegging stop te zetten overeenkomstig artikel 93 bis van Richtlijn 2009/65/EG en artikel 32 bis van Richtlijn 2011/61/EU.

Voor volledige informatie over de strategische richting van het fonds, alle kosten en de rechten van de beleggers wordt verwezen naar het prospectus, de KIID's en andere reglementaire informatie die in het Frans beschikbaar is op onze website of gratis kan worden aangevraagd bij de maatschappelijke zetel van de beheermaatschappij.

Alle contractuele informatie over het compartiment die in deze publicatie wordt gepresenteerd, is te vinden in het prospectus. Het KIID, het prospectus, het halfjaarverslag en het jaarlijks beheersverslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar op aanvraag bij de beheermaatschappij KEREN FINANCE, tel +0033 1 45 02 49 00, via de website www.kerenfinance.com of bij onze bemiddelaar die instaat voor de financiële dienstverlening in België: CACEIS Belgium, Avenue du Port 86C Bte 320 B1000 Brussel. Bovendien worden klanten geïnformeerd dat ze eventuele klachten in eerste instantie kunnen richten aan de maatschappelijke zetel van het bedrijf (12 bis, Place Henri Bergson 75008 Paris) of rechtstreeks aan de Consumentenombudsdienst: http://mediationconsommateur.be.

De KIID en het prospectus moeten vóór elke inschrijving aan de inschrijver worden bezorgd en moeten vóór elke inschrijving worden gelezen. De netto-inventariswaarden zijn beschikbaar op de website van Beama, Aarlenstraat 82 | B-1040 Brussel, België, op onze website www.kerenfinance.com en bij onze financiële tussenpersoon in België: CACEIS Belgium , Avenue du Port 86C Bte 320 B1000 Brussel.